Description
L’objectif du fonds THEMATICS META FUND est d’obtenir une croissance du capital sur du long terme.
La gestion thématique offre aux investisseurs un accès à tout un ensemble de marchés ayant un potentiel de croissance supérieur à celui de l’économie mondiale grâce à la croissance séculaire des tendances qui les sous-tendent. L’intelligence artificielle, la robotique, la sécurité, la gestion de l’eau et l’économie de l’abonnement sont des thématiques qui prennent une place de plus en plus importante dans notre vie quotidienne. Ces thématiques reposent sur des tendances de fond à l’échelle mondiale dans les domaines de la démographie, de l’environnement, des technologies et des styles de vie, qui pourront être exploitées par notre stratégie Meta. Ces tendances vont offrir des opportunités d’investissement potentiellement attractives et atypiques.
Processus d’investissement
Le processus d’investissement repose sur une approche bottom-up en 6 étapes :
- Frontières thématiques : Les gérants de portefeuille définissent les frontières de l’univers d’investissement de chaque thématique et identifient sur les marchés actions internationaux les entreprises susceptibles d’y être intégrées. À ce stade, les exclusions ESG visent plus particulièrement les “sujets controversés”, tels que les armes à sous-munitions, les mines terrestres et le tabac.
- Univers d’investissement : Les gérants de portefeuille délimitent l’univers d’investissement en privilégiant les entreprises fortement exposées à cette thématique ou celles dominant clairement leur secteur.
- Génération d’idée : Les aspects relatifs à la macroéconomie, aux marchés et aux produits ainsi que la recherche ESG complètent le tableau de bord des indicateurs financiers des gérants de portefeuille, qui classent les valeurs par quintile afin de formuler des idées d’investissement.
- Sélection de valeurs : Les gérants de portefeuille évaluent les compétences des équipes de direction, le risque d’exécution, la position concurrentielle des entreprises, les risques commerciaux et tout un éventail de critères financiers, extra-financiers et ESG pour valoriser chaque société et déterminer un objectif de cours.
- Taille des positions : La taille des positions est déterminée en fonction de l’évaluation de l’attractivité des modèles économiques, de la qualité des équipes de direction, des risques commerciaux et ESG ainsi que du potentiel de hausse des cours de bourse.
- Actionnariat actif : Les gérants de portefeuille sont des actionnaires actifs. C’est pourquoi ils ont mis en place une politique de vote par procuration et instaurent un dialogue avec les directions des entreprises dès que cela semble nécessaire.
Comment ça marche ?
- Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation, un PER ou ouvrir un compte-titres.
- Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
- Il est recommandé d’investir pendant environ 5 ans dans le fonds THEMATICS META FUND.
- Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.
Performances
THEMATICS META FUND peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des PER et des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.
| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et les PER
Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :
- Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
- En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
- En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.
| Concernant les comptes-titres
- Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % + prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
- Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)
(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.
