EDR FUND HEALTHCARE est un compartiment du fonds EDMOND DE ROTHSCHILD FUND. Il investit et/ou expose au minimum 75 % des actifs nets dans/à des titres émis par des sociétés opérant dans le secteur de la santé (biotechnologie, produits pharmaceutiques, technologie médicale, diagnostic médical, gestion d’hôpitaux et de centres de soins et autres services médicaux), ainsi que par des sociétés commercialisant ces produits ou services.

Depuis le 8 septembre 2020, le compartiment vise à sélectionner des sociétés exerçant dans le secteur de la santé et qui mettent l’accent sur une bonne gestion des risques et opportunités environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

L’objectif du compartiment EDR FUND HEALTHCARE est de surperformer son indice de référence (au moins pendant 5 ans) en investissant dans des sociétés actives dans le secteur de la santé, sur la période d’investissement recommandée.

Le compartiment est activement géré et n’est pas conçu pour suivre l’Indice. Par conséquent, la composition des participations du portefeuille n’est pas limitée par la composition de l’Indice, et l’écart entre les participations du portefeuille et l’Indice peut être significatif.

1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un PER, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
3. Il est recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le compartiment EDR FUND HEALTHCARE.
4. Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

EDR FUND HEALTHCARE peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des PER ou des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et les PER

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

• Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
• En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
• En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

• Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
• Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

⁽¹⁾ Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
⁽²⁾ Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.