AMILTON SOLUTION R est un placement boursier proposé par Amilton Asset Management. C’est un fonds flexible nouvelle génération, pouvant être investi sur toutes classes d’actifs et zones géographiques, dont l’objectif est de réaliser une performance nette de frais, supérieure à 4 % par an, avec une volatilité cible inférieure à 6 % sur un horizon de placement de cinq ans.

Le but de cet OPCVM est de diversifier et d’optimiser les sources d’alpha par la combinaison de plusieurs moteurs de performance : Actions, Performance Absolue, Obligations sur toutes les zones géographiques…

1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation, un PER ou ouvrir un compte-titres.
2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds AMILTON SOLUTION R.
3. La construction du portefeuille se fait en 2 étapes :
   • Une allocation stratégique, par budget de risque, répartie sur 2 poches :
     • 2/3 du budget de risque sur la poche « stratégies directionnelles actions » : 4 blocs géographiques : pays « vieillissants » (Europe, UK, Japon) / pays à forte croissance (USA, Canada, Australie) / Chine / pays émergents
     • 1/3 du budget de risque sur la poche « stratégies diversifiantes » : stratégies actions non directionnelles, obligataires directionnelles ou non directionnelles, optionnelles sur indice, devises, métaux précieux
   • Une allocation tactique, pour capter les opportunités de marchés à court terme.

AMILTON SOLUTION R peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des PER ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et les PER

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

• Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
• En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
• En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

• Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %) ou
• Déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

⁽¹⁾ Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
⁽²⁾ Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.